Abgeltungssteuer - Investmentfonds
Aktienfonds vs. Einzelanlagen
Nachteilig sind Einzelaktien insofern, dass zukünftig bei Umschichtungen (Verkäufen) in einem Portfolio aus Einzelaktien Abgeltungssteuer auf Kursgewinne fällig werden. Ein Aktienfondsmanager kann hingegen seine Favoriten wechseln, so oft er will. Umschichtungen auf Fondsebene sind nicht von der Abgeltungssteuer betroffen. Weshalb künftig Aktienfonds von Vorteil sind.
Investieren Sie noch bis 31.12.2008 in Aktienfonds, zählen Sie in jedem Fall zu den Gewinnern der Steuerreform, da Veräußerungsgewinne auch nach 2009 - bei einer Haltedauer von mindestens zwölf Monaten - abgeltungssteuerbefreit bleiben.
Investieren Sie nach diesem Zeitpunkt in Aktienfonds, müssen Sie realisierte Kursgewinne versteuern, wenn diese über dem Sparerfreibetrag liegen. In jedem Fall ist eine Aktienfondsanlage, egal wann sie getätigt wird, attraktiver als anderen Anlageformen. Der Grund ist eine langfristige bessere Renditeperspektive gegenüber zum Beispiel Geldmarkt- oder Rentenanlagen.
Besonders renditestark sind langfristige Aktienfonds. Nach 20 Jahren lagen die Renditen deutscher Aktienfonds laut Bundesverband Investment und Asset Management e.V. (BVI) bisher bei durchschnittlich 8,5% p. a. (Stand November 2007).
Abgeltungssteuer-Lösungen
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